两边的规矩,
我们都熟

约 500 家西人企业,500 家华人企业。澳洲这边怎么做,和你这边的情况,不用你来回解释两遍。

FortuneNote · Brisbane

财富笔记 Eight Mile Plains 办公室
上千家 小企业一路走过来。你遇到的问题,大概率我们已经见过很多次。
CPA 执业会员 · 注册税务代理 · 自管养老金审计师 · ASIC 代理

我们自己出版 《财富笔记》——一本写本地生意人的杂志。 封面上的人就是我们的客户:做建筑的、开店的、做进出口的、开餐厅的、专业人士。这个群体我们写了很多年,不是最近才来做营销。

《财富笔记》历期封面

服务清单每家都差不多,这几条不一样

差别不在能做什么,在于:信来了多久有人看,问题多久有人回,出了事谁来兜。下面这几条是固定在做的。

1,000+服务过的小企业
50 : 50西人客户和华人客户各一半,中英文每天都在用
4 + 1四个客户组,外加一个专门盯截止日的行政组
当天

ATO 的信,当天就处理

拍张照发给我们,当天读完、分类、标出截止日期。真着急的那封,我们当天打电话给你——不用你自己判断这封要不要紧。

每周

所有客户的信在同一张清单上

政府来的信全部进一张清单,每周从头过一遍。哪封还没处理、哪个日子快到了,写在表上,不是记在谁的脑子里。所以不会出现「等打开那封信的人回来再说」。

微信 · 邮件 · 电话

你平时用什么,我们就用什么回

很多客户整个生意就跑在微信上,那我们就在微信上回。不会把你推进一个你永远不会登录的系统,也不会因为消息发错了渠道就压你一晚上。

两道关

AI 先过一遍,人来签字

每份账先走一遍自动核查,把编码错误、该交没交的税、对不上的数标出来。判断和签字永远是会计做的。自动那一遍漏了,我们改规则,不是让同事「下次细心点」。

刻意分开

做你账的人,不是盯你截止日的人

你的会计在四个客户组之一,跟定你。另有一个行政组专门盯申报日、ASIC 续期和缺的材料。截止日不跟做活抢同一个人的注意力。

保密

你的事只留在经办人和我这里

作为 CPA 执业会员和注册税务代理,保密不是客气话,是写在职业准则里的义务,违反是要被处分的。圈子小,我们比谁都清楚这一点的分量。

AI 到底查什么,又绝对不许做什么

大部分同行要么不提 AI,要么含糊说一句「我们用了科技」。这里写具体的——你有权知道什么东西碰过你的账。

第一遍会查这些

  • 养老金、PAYG 预扣、GST——报了,但其实一直没交的
  • GST 编错了,或者抵扣了根本不能抵的东西
  • 董事和关联方往来账里,实际上是 drawings 的那部分
  • 付款记到了错的对象或错的科目上
  • 不可能成立的余额——负库存、银行对不平
  • 该资本化、按年折旧的设备,被一次性记成了费用
  • 会计折旧和税务折旧两张表,不知哪一年开始悄悄走偏了

绝对不许做的

  • 决定税务上怎么处理
  • 签字,或者替你申报
  • 直接发任何东西给你
  • 把你的资料丢进免费的公开聊天机器人

它提出来的每一条都由会计复核,最后签字的是注册税务代理。第一遍漏掉了,我们改它跑的那条规则——不是让同事「下次细心点」。这件事会累积:所有客户的检查一起变好,不只是出问题那一家。

服务项目

从搭架构,到日常记账,到有一天把生意卖掉——一家公司这一路需要的会计工作,在这里能做完。

系统搭建SETUP

  • 会计软件选型(Xero / QuickBooks / MYOB)
  • 财务系统搭建
  • 公司与信托架构设计
  • 库存系统设置

日常记账BOOKKEEPING

  • 发票整理
  • 银行对账
  • GST 设置与核查
  • 固定资产登记

工资发放PAYROLL

  • 薪资管理
  • 假期记录
  • PAYG 预扣
  • 年度工资汇总
  • 离职结算

税务与申报TAX

  • 公司及个人年度报税
  • GST 抵扣与 BAS 申报
  • 资本利得税优惠
  • 税务筹划

现金流CASH FLOW

  • 未来现金流预测
  • 该留多少税
  • 为什么赚了钱银行却没钱
  • 借贷与还款能力

自管养老金SMSF

  • 设立与注册
  • 年度记账
  • 独立审计
  • 财务报表
  • 供款管理

ASIC 合规ASIC

  • 公司变更申报
  • 股权变更
  • 董事会与股东会文件
  • 自愿注销
  • 年审提醒

商业咨询ADVISORY

  • 资源与毛利检视
  • 人力资源咨询
  • 风险管理
  • 架构与可行性分析

尽职调查DUE DILIGENCE

  • 收购前调查
  • 独立专家报告
  • 商业计划
  • 交易架构与税务安排

管理工具SYSTEMS

  • 会计软件培训
  • 云端会计
  • 邮件系统管理
  • 资料数字化

做得最多的行业

找到你那一行。下面写的是每一行真正会出问题的地方——我们被问得最多的,和没人问、最后要花钱的。

建筑与分包
  • 是承包商还是雇员。判断错了,养老金的账单几年后才找上门,带着利息和罚款一起。这是这一行最贵的一个错误,而且通常是出于好意犯下的。
  • 承包商付款年度申报(TPAR)。每年八月要报你付给分包的钱。ATO 会拿它跟对方自己申报的数字对,对不上就会被注意到。
  • 保留金和进度款。钱还没收到,税已经要交了;5% 的保留金一压就是一年。账面上的利润和账户里的现金,从来不是同一个数。
零售
  • Award 工资。加班费、临时工加成、未成年工资档、公共假期。欠薪索赔都是从这里来的,而且「是软件算的」不能当理由。
  • 6 月 30 号的盘点。怎么盘、怎么计价,直接改变你的应税收入。认真做一次盘点,是年底为数不多还能合法动的地方。
  • 混合商品的 GST。你卖的东西有的免 GST 有的要收。一个品类编错,就会在之后每一笔销售上重复一次,直到有人发现。
超市
  • 免 GST 和要收 GST 的食品。规则细到单个商品。收银系统里一个商品映射错了,错误就按每周几千笔交易的速度放大。
  • 薄利会把编码错误藏起来。两个点的毛利,GST 错了不像错误——看起来就是这个月生意不好。所以它能跑满一年都没人问。
  • 现金和损耗。现金量大会引来 ATO 的行业基准比对。到时候能说清楚你的数为什么长这样,比数字本身更重要。
家族生意
  • 从公司里拿钱。Division 7A 会把一笔随手拿走的钱变成视同分红,要交个人所得税。大部分家族生意的往来账上都躺着这个,自己不知道。
  • 信托分配。决议必须在 6 月 30 日之前做完。而且对于「分配了但钱其实没过去」的安排,ATO 这几年收得很紧。
  • 将来怎么退出。小企业资本利得税优惠能省下很大一块——但要不要得到,是看架构,而架构是在卖之前好几年就定下的,不是交割那天能补的。
专业人士
  • 个人劳务所得(PSI)。如果收入主要靠你自己干活、而且就那一两个客户,不管你搭了什么架构,这笔钱都可能被推回到你个人名下交税。
  • 在制品。年底没开票的工时是一项资产,会影响你的税。这块长期被少报,被查出来的时候往往是一笔。
  • 从公司拿钱。和家族生意一样的 Division 7A,而且金额通常更大,因为专业人士的收入提得更狠。
物业管理
  • 住宅和商业是反的。住宅租金是 input taxed——不收 GST,也不能抵 GST;商业完全相反。搞混是地产里最常见的 GST 错误。
  • 两种折旧。Division 40 管设备,Division 43 管建筑本身,规则和比率都不一样。把两者混在一张表里的折旧表,就是错的。
  • 是维修还是改良。维修当年全额抵扣,改良算资本、只能慢慢回来。这条线是按事实划的,不是按发票上怎么写。
进出口
  • 进口环节的 GST。递延 GST 让你在 BAS 上申报进口 GST,而不是在码头先掏钱。对进口商来说,这是营运资金的永久性改善。
  • 出口免 GST,但有条件。货物一般要在收款或开票后 60 天内离境。过了这个窗口,这笔销售就变成应税的了。
  • 汇兑和关联方。外币的汇兑损益本身就要计税或可抵扣;跟自己在海外的公司往来,价格必须按独立第三方的标准来定。
农业
  • 把好年景摊平。农场管理存款(FMD)可以把收入从丰年挪到歉年;初级生产者的平均法则能避免某一个大年把你永久推上高税率。
  • 牲畜。自然增殖、死亡损失、以及你选哪种计价方式,全都进应税收入。而这个选择一旦做了,不容易改回来。
  • 有自己规则的资本支出。围栏和供水设施可以当年全额抵扣,饲料储存设施三年。它们不走普通折旧的路子,所以经常被漏掉。

三个服务等级。价格是报的,不是挂的。

三档之间的差别不在上不上心,在于:经办会计多少年资历、你多快能得到回复、以及提前规划做到什么程度。

Basic

刚起步、预算还紧的老板。

经办会计
1–3 年
邮件回复
3–5 个工作日
微信回复
2–3 个工作日
约咨询
提前 7–10 天
年度账与报税
3–4 周
Xero 与资源
95 折

这一档解决什么该报的按时报上去,合规稳住,成本压住,现金留得下来。

Premium

在长的生意,需要财务这块真正跑成一套系统。

经办会计
3–5 年 CA/CPA
邮件回复
2–3 个工作日
微信回复
1–2 个工作日
约咨询
提前 5–7 天
年度账与报税
2–3 周
提醒服务
BAS·工资·养老金
ASIC 公司秘书
含
年度规划会
1 次
落地计划
30 天
Xero 与资源
9 折

这一档解决什么生意长大,但杂事不跟着一起长——现金流盯住,风险提前挡掉,系统撑得起更大的量。

VIP

有本钱要投、有市场要抢,战略需要数字撑着走。

经办会计
5–10 年 CA/CPA
邮件回复
24 小时
微信回复
24 小时
约咨询
提前 3–5 天
年度账与报税
1–2 周
提醒服务
BAS·工资·养老金
ASIC 公司秘书
含
年度规划会
2 次
落地计划
90 天
Xero 与资源
85 折

这一档解决什么利润越大,税务筹划省下的越多;现金流提前推演;整个生意按增长和风控来系统化。

为什么这里不挂价目表。没有两份活是一样的。三个实体带存货的公司,和一年四十张发票的个体户,不是同一种工作量——硬摆成一个价,一定有一边在多付钱。

所以我们按实际的活报价。看过工作量、确定要配几个人之后,你拿到的是一个可以直接列进预算的固定月费——不是按小时计表,也不会到年底给你一个意外。

换会计,没有你想的那么麻烦

大部分人拖着不换,是怕中间断档、怕跟原来的会计尴尬、怕资料要不回来。这三件事都不用你出面。

先聊一次,不收费

讲清楚你的生意怎么搭的、现在卡在哪、现在谁在做。我们直接告诉你能不能接、大概什么价。

资料由我们去要

行业里有固定的交接函流程,由我们发给对方。你不用自己开这个口,也不用解释为什么要换。

接手之前,先把旧账过一遍

接手前先查一遍交过来的账——GST 有没有编错、往来账里是不是压着本该算 drawings 的钱、该交的税是不是真的交了。有问题我们先告诉你,不等它变成你的麻烦。

换代理,正常运转

在 ATO 系统里把税务代理换成我们,接上你的会计软件。从下一个申报周期开始,按新流程走。

谁在做你的账

你的账在谁手上、出事找谁,从第一天就是清楚的。这一行人员总会流动——我们把结构定死,让它不随人变。

Morgan Fu
Morgan Fu

执业合伙人

CPA Australia 执业会员
注册税务代理 79547003
自管养老金(SMSF)审计师

你的交付组一位组长,加上经手你账的会计

四个组负责客户工作。你分到哪一组,就一直是那一组。

一位组长熟悉你的情况
你的活不会被转来转去

你的行政对接截止日 · 材料 · ASIC

另有一个组专门盯该交什么、催缺什么,不靠你会计的记性。

每周过一遍所有客户的来信
申报和 ASIC 提醒

四个时区,一个团队——一天因此变长了

我们的人在澳洲、中国、印度和菲律宾。布里斯班五点下班的时候,其他人今天还剩好几个小时,所以下午交出去的活会继续往前走,不用等到第二天。

这是我们自己的团队,不是把活外包给中介。报到 ATO 的东西,由澳洲这边的注册税务代理复核签字;你的问题,由熟悉你情况的那个组来答——中文英文都行。

布里斯班AEST · UTC+10
马尼拉 · 中国比布里斯班慢 2 小时
印度比布里斯班慢 4.5 小时
工作语言中文、英文

怎么找到我们

从 Logan Road 上看到 2728 的立牌拐进来,顺着路走到 Building 10。访客车位有两个漆着我们的名字——126 和 127。我们在 Level 1,上一层楼。

在 Google 地图里打开导航
Logan Road 上 2728 的入口立牌

从这里拐进来。Logan Road 上 2728 的立牌,Building 9–14 在右手边。

财富笔记访客车位 126 和 127

停 126 或者 127。地上漆着我们的名字,不用猜这个位能不能停。

先聊十分钟,不收费

讲讲你的生意和现在卡在哪。帮得上我们直说,帮不上也直说。

打电话 07 3060 0488
地址
Level 1, Building 10
2728 Logan Road
Eight Mile Plains QLD 4113